loader

1. Dự báo dòng tiền là gì? 
Dưới cách nhìn của tài chính doanh nghiệp, dự báo dòng tiền là mô hình hóa thanh khoản bằng tiền mặt trong tương lai của một công ty hoặc tổ chức trong một khung thời gian cụ thể. Tiền mặt thường đề cập là tổng số dư ngân hàng của công ty, nhưng trong dự báo thì là số dư tiền mặt cộng với số tiền đầu tư ngắn hạn trừ đi nợ ngắn hạn. Dòng tiền (cash flow) là sự thay đổi về tiền mặt từ một kỳ sang kỳ tiếp theo (hiệu số của 2 số dư).

Dưới cách nhìn của những người quản lý trong các doanh nghiệp vừa và nhỏ, thì dự báo dòng tiền đơn giản hơn, đó là xem những khoản tiền sẽ nhận/thu vào (in) để đảm bảo rằng các khoản chi ra (out) có thể được quản lý để tránh chúng vượt quá các khoản thu vào. Các doanh nhân cần phải học một cách nhanh chóng rằng “Tiền mặt là vua” (cash is king) và, do đó, họ phải giỏi về dự báo dòng tiền.

2. Mục tiêu của dự báo dòng tiền là gì?

Mục tiêu chính của dự báo dòng tiền (cash forecasting) là hỗ trợ cho quản lý thanh khoản bằng tiền mặt của một tổ chức và đảm bảo rằng tổ chức có tiền mặt cần thiết để đáp ứng nghĩa vụ của mình (thanh toán cho nhà cung cấp, trả lương cho nhân viên…) và tránh các vấn đề về tài chính, quản lý tốt hơn vốn lưu động.

Dự báo dòng tiền là quan trọng bởi vì nếu một doanh nghiệp hết tiền và không thể có được các khoản tài chính mới, nó sẽ trở thành mất khả năng thanh toán. Dòng tiền là máu của tất cả các doanh nghiệp – đặc biệt là các doanh nghiệp khởi nghiệp và doanh nghiệp nhỏ. Do đó, điều quan trọng là quản lý dự báo điều gì sẽ xảy ra với dòng tiền để đảm bảo doanh nghiệp có đủ tiền để tồn tại.

Dưới đây là những lý do chính tại sao một dự báo dòng tiền là rất quan trọng:

  1. Nhận biết trước các thiếu hụt tiềm năng trong số dư tiền mặt có thể xảy ra – hãy nghĩ về dự báo dòng tiền là “hệ thống cảnh báo sớm”. Đây là lý do quan trọng nhất cho dự báo dòng tiền.
  2. Đảm bảo rằng doanh nghiệp có thể trả tiền cho nhà cung cấp và nhân viên. Các nhà cung cấp không được trả tiền sẽ sớm ngừng cung cấp doanh nghiệp; sự việc thậm chí còn tồi tệ hơn nếu nhân viên không được trả lương đúng hạn.
  3. Là một điểm quan trọng của lập kế hoạch tài chính – dự báo dòng tiền là một công việc quản lý quan trọng, tương tự như chuẩn bị ngân sách kinh doanh.
  4. Các bên liên quan bên ngoài như ngân hàng có thể yêu cầu dự báo dòng tiền một cách thường xuyên. Chắc chắn, nếu doanh nghiệp có khoản vay ngân hàng thì ngân hàng sẽ muốn xem xét dự báo dòng tiền trong các khoảng thời gian đều đặn.

Nhận xét, vấn đề chưa rõ: Như vậy mục tiêu chính của dự báo là xem xét liệu có bị thiếu hụt tiền cho các khoản chi không. Dự báo dòng tiền áp dụng cho các doanh nghiệp có khó khăn về tiền mặt. Còn các doanh nghiệp thoải mái về tiền thì không quan trọng. Dự báo dòng tiền để xem số tiền dư nhiều bao nhiêu để phục vụ sử dụng hiệu quả không phải là mục đích của dự báo dòng tiền. Việc liệt kê, tính toán các khoản thu, chi chỉ là công cụ để tính toán liệu tiền có bị thiếu hụt không, chứ không phải mục tiêu (nó là mục tiêu của quản trị phải thu và quản trị phải trả…).

**Nhằm hỗ trợ thêm cho các bạn các kiến thức bổ ích, eTop trích dẫn nguồn bài viết từ Wikipedia

Bài viết tương tự

Kinh nghiệm kinh doanh trên Facebook

Kinh doanh trên Facebook được xem là bước khởi đầu đơn giản nhất cho các chủ shop kinh doanh online. Thiết lập một thương mục miễn phí, kết nối đồng đội và người bán có thể bắt đầu triển khai hoạt động kinh doanh của mình một cách nhanh và dễ dàng. Tuy nhiên để […]

Thất thoát TIỀN TỶ vì kinh doanh thiếu khoa học

Dùng sổ sách để ghi chép việc bán hàng xưa nay là phương pháp quản lý cửa hàng truyền thống mà đông đảo người ứng dụng vì nó không tốn quá nhiều mức giá. Ngoài ra, nó chỉ đúng khi sử dụng mô hình buôn bán nhỏ lẻ và không quá phổ biến hàng hóa, […]

Kinh nghiệm bán hàng online 1000 đơn/ngày từ A-Z

Ngày nay, ai cũng biết việc kinh doanh online sẽ là xu thế trong thời đại kỹ thuật số này nhưng làm thế nào để kinh doanh online hiệu quả, đây là điều không phải ai cũng có thể biết bí kíp này. Hãy bỏ túi ngay 10 phương pháp vàng giúp bạn kinh doanh […]

Bài viết liên quan

What is the difference between a nominee account and a client

There is not a no deposit bonus on this website, at least not at the moment. The cashback can go up to $250 on the first deposit and is only valid in the live casino section. Players need to make a minimum deposit of $20 and can claim a maximum of 500 Nomini casino free […]

Dowiedz się, jak wyleczyłem casino w 2 dni

Kasyno Bonus Bez Depozytu Za Rejestrację Zapraszamy również do zapoznania się z naszą pełną listą przeglądów kasyn, które pomogą Ci zdecydować które kasyno jest odpowiednie dla Ciebie. Grаczе z Polskі szczеgólnіе uwіеlbіаją kuponу, zdrаpkі і różnеgo rodzаju kаrtеczkі. Оgólniе rzесz biоrąс, bоnus kаsynо оnlinе zа рiеniаdzе bеz dероzytu mа zоstаć wрrоwаdzоny dо giеr nа рrаwdziwе […]

Кто Такой Максим Криппа Великоолександрівська селищна рада

За пять лет работы в клубе Максим Криппа забил целых 125 мячей и привел свой клуб к чемпионству в Кубке и трем чемпионским титулам. Это был его первый международный матч, он забил два гола, когда ему было всего 18 лет. Это даст возможность подобрать идеальный влажный корм для котят и уже взрослых котов с оптимальным […]